작성일 : 03/08/2021 01:13 pm
Backdoor IRA 및 세금보고
 질문자 : hellowcs
조회 : 726  


1. 2018 부부합산 Tax Return : AGI $196,578 : 남편 T IRA/부인 Roth IRA 적립(각 $6,000)

  세금보고시 Nondedutible로 남편만  $4,640/ Form8606 작성보고

    질문)지금이라도 부인의 Roth IRA $6K 대해서 amendment을 작성해야 합니까?

2. 2019 부부합산 Tax Return : AGI $219,154 : 남편 T IRA, 부인 Roth IRA 적립(각 $6,000)

  세금보고시 nondedutible로 남편만 $6,000/ Form8606 작성

    질문)지금이라도 부인의 Roth IRA $6K 대해서 amendment을 작성해야 합니까?

3. 2020 예상 부부합산 Tax Return : AGI $190K이하 : 남편 T IRA($6K), 부인 Roth IRA($7K, 50세)

    질문) 남편, 부인 Form 8606 작성 필요없음이 맞습니까?
 
4. 2021 예상 인컴 $190K over

  1,2월은 Monthly 부인($583), 남편($500)적립. 3월부터는 부인만 적립 stop시킴

질문) 1.이경우 부인은 나머지 불입 가능한 $5,800을 T RA로 오픈해서 Roth IRA로 conversion시키면 됩니까?
            2. 2021년 1년치를 미리 Contribution할 수 있는지 여부 알고 싶습니다.

            3. 남편의 T IRA는 평소대로 불입후 Nondedutible로  2021 Tax 보고하면 됩니까?

아무리 서치를 해봐도 잘 모르겠습니다. 조언 미리 감사드립니다.

Clay Choi의 답변 03/10/2021 09:52 pm
 
질문하신 내용들 다 맞습니다. 지난 년도의 택스보고시 누락된 사항들은 Amendment를 작성하여 수정보고 하시면 되는데 자칫 Audit을 받을 수가 있으니 이유를 잘 생각해 보시고 결정하시기 바랍니다.
 
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